راهنما بازرگانی-واردات از مرحله انتخاب کالا، مذاکره،دریافت مجوز، دریافت نمونه، انواع اسناد بازرگانی (فاکتور فروش، بارنامه، سیاهه، گواهی مبداء، گواهی بازرسی و ... ) اظهار و ترخیص کالا.
برای سپرده گذاری در بانکها و دریافت سود بانکی، گزینه های زیر می توانند انتخابهای شما باشند: 1- سپرده سرمایه گذاری کوتاه مدت (روزشمار).2- سپرده سرمایه گذاری بلند مدت.3- اوراق مشارکت.
هنگامی که فروشندگان به هر دلیل (مثلا قبیل گرم بودن بازار فروش شان و یا انحصاری بودن کالا)، مایل به فروش به صورت یوزانس نباشند، بانک مرکزی وارد عمل شده و اقدام به عقد قرار داد با برخی از بانک های خارجی می کند
فاینانس در لغت به معنی مالیه یا تامین مالی می باشد و در ایران فاینانس به معنی تامین منابع مالی مورد نیاز برای اجرای پروژه ها و خرید تجهیزات طرح های تولیدی (سرمایه ای) و همچنین خدمات فنی و مهندسی پروژه ها با استفاده از تسهیلات اعتباری خارجی است.
استفاده از این نوع اعتبار اسنادی به معنای عدم پرداخت نقدی بهای کالای خریداری شده است و به نوعی از فروشنده برای واریز حساب مهلت گرفته می شود. به بیان دیگر، خرید به صورت نسیه انجام می شود.
عملکرد بانک ها در عملیات وصولی، تابع مقررات بین المللی نظیر مقررات متحدالشکل وصولی ها (Uniform Rules For Collections) و رویه پذیرفته شده بانکداری بین المللی است. بر حسب این مقررات و رویه ها، برای هر یک از عوامل درگیر در وصولی اسنادی، نظیر خریدار، فروشنده و بانک ها، تکلیف ویژه ای در نظر گرفته شده است.
بانک برای پرداخت وام و اعتبار و یا صدور انواع ضمانت نامه از مشتری وثیقه دریافت می کند تا در صورت لزوم آنها را به اجرا گذاشته و اصل وام و سود آنرا به حساب خود وصول کند.
در صورت مراجعه به شعب بانک و تقاضای وام، کارمندان شعبه شما را به مسئول اعتبارات، معاون شعبه و یا رئیس شعبه معرفی می کنند. هر یک از این افراد که با شما مصاحبه کنند، با پرسش ها، بررسی ها و حتی شوخی هایشان در جستجوی پاسخی برای سئوالات زیر هستند:
اولین و شاید یکی از مهم‌ترین مراحل واردات، شناسایی تولیدکننده یا فروشنده معتبر است، یکی از رایج‌ترین منابع برای شناسایی فروشنده، سایتهای تخصصی معرفی فروشندگان‌اند:(ALIBABA.COM, MADE-IN-CHINA.COM ,CHINA-SELLS.COM, …)
درخواست نمونه (سمپل) یکی ازمراحل مهم ولی اختیاری در مذاکرات خرید است، پس از آنکه چندین بار با فروشنده کار کردید و نسبت به او و کیفیت کالا مطمئن شدید، می توانید این قسمت را حذف کنید.
پرو فورما اولین سندی است که در معاملات بین المللی صادر می شود و در برگیرنده شرایط معامله است و در مراحل بعد، از جمله اخذ مجوز ثبت سفارش، گشایش اعتبار اسنادی و ترخیص کالا مورد استفاده قرار می گیرد. در پروفرما (پیش فاکتور) باید به موارد زیر اشاره شود:
ارسال کالا از یک کشور به کشور دیگر به عنوان بخشی از معامله تجاری، یک از مباحث بسیار مهم است که در این مقاله به آن می پردازیم: نکاتی در مورد اینکوترمز:گروهE: اکس ورک (EX WORK) علامت اختصاری EXW:الف) FCA تحویل در محل تعیین شده (Free Carrier at Named Point):ب) FAS تحویل در کنار کشتی (Free Along Side Ship):ج) FOB تحویل روی عرشه کشتی (Free On Board):
صاحب کالا و یا نماینده او در زمان ورود به گمرک باید اسناد کالا را در دست داشته و آماده اظهار شود. رویه ترخیص کالا در گمرکات کشور (غرب تهران، شهریار، بازرگان، بندرعباس و ... ) تابع قانون واحدی است، اما از برخی گمرکات، به اقتضای موقعیت جغرافیایی، کالاهای خاصی بیشتر ترخیص می شود.
معمولا خریدار در زمان حمل و ارسال کالا در مبدا حمل حضور نداشته و نمی تواند کار فروشنده یا کالایی را که ارسال می کند، قبل از حمل بررسی و کنترل کند. دور از انتظار نیست که خریدار، با توجه به هزینه های پرداخت شده از بابت کالا، حمل، بیمه و ...، و احتمال دریافت کالایی که مطابق درخواست و توافق او نیست، نگران و مضطرب باشد. برای رفع این نگرانی، مکانیسمی تحت عنوان بازرسی طراحی شده است. بازرسی کالا قبل از حمل، از سوی شرکت های مستقل بازرسی صورت گرفته و پس از آن، سندی تحت عنوان گواهی بازرسی صادر می شود.
نکات مهم در اعتبار اسنادی:1- مقررات متحدالشکل اعتبارات اسنادی تحت عنوان: Uniform Customs and Practice for Documentary Credit ) UCP)توسط اتاق بازرگانی بین المللی تدوین شده است و طی آخرین بازنگری آن در سال 2007، نشریه شماره 600 با نام UCP600 منتشر شده است.
- چک نباید با مداد نوشته شده باشد. بانکها چک نوشته شده با مداد را نقد نمی کنند.- چک باید به تاریخ روز باشد و اگر ثابت شود که چک بتاریخ آینده نوشته شده، کیفرخواست آن حقوقی خواهد بود، نه کیفری.- در صورت عدم برابری مبلغ عددی و حروفی، بانک می تواند چک را به اندازه مبلغ کمتر پرداخت کند.- در صورت خوانا نبودن چک، بانک آنرا بدون اقدام عودت می دهد.- تطابق 60 درصدی امضاء روی چک، با امضاء ثبت شده در سیستم بانکی، برای وصول آن کافیست.
یکی از خدمات بانکی، صدور انواع ضمانت نامه است. در یک ضمانت نامه:بانک = ضامن مشتری = ضمانت خواه سازمان یا ارگانی که ضمانت نامه درخواست کرده = ضمانت گیر ،است و بانک، ضمانت خواه (مشتری) را در مقابل سازمانی (ضمانت گیر)، در ازای انجام کاری یا پرداخت بدهی ضمانت می کند. بانک به محض دریافت درخواست کتبی ضمانت گیر، مبنی بر دریافت مبلغ ضمانت نامه، بدون هیچ چون و چرایی باید مبلغ ضمانت نامه را به ضمانت گیر پرداخت کند.
1- دلیل صدور ضمانت نامه در داخل کشور (ضمانت نامه داخلی) بصورت ارزی چیست؟2- در ضمانت نامه های وارداتی چگونه مشخص می شود که ضمانت نامه مستقیم است یا کانتر (غیر مستقیم)؟3- مجوزهای لازم جهت صدور ضمانت نامه های ارزی چیست؟7- کارمزد های ضمانت نامه های ارزی چگونه محاسبه می شود؟
از نظر حقوقی، ضمانتنامه بانکی بین بانک ضامن و ذینفع ضمانتنامه منعقد می شود، اما در عالم واقع نقطه شروع و تکیه گاه اصلی ضمانتنامه بانکی، درخواست و دستور مشتری بانک است که او را ضمانت خواه یا مضمون عنه (APPLICANT) گویند و مبنای آن معمولاً قراردادی است که قبلاً بین ضمانت خواه و ذینفع ضمانتنامه منعقد شده است. اما این وابستگی ظاهری، جز در موارد استثنایی، تأثیری در استقلال ضمانتنامه بانکی ندارد. به عبارت دیگر ضمانتنامه مستقل از قرارداد پایه می باشد.
رفع سوء اثر چک به معنی پاک شدن سابقه برگشت خوردن آن چک در سیستم بانک مرکزی است.هر گونه سابقه چک برگشتی به یکی از روشهای زیر قابل رفع سوء اثر است:
برای افتتاح حساب جاری، هر یک از شعب بانکهای کشور، مدارک و مستنداتی را از شما خواهند خواست که در آنها موارد زیر مشهود باشد:محل کار، شغل و محل سکونت.
راهنمای واردات کالا، انتخاب کالا , ارزش گمرکی.
اسناد بازرگانی که در تجارت بین الملل به آنها استناد می شوند عبارتند از:1پیش فاکتور ( Performa Invoice) 2 سیاهه بازرگانی (Commercial Invoice) 3 لیست بسته بندی(Packing List) 4 گواهی مبدأ ( Certificate Of Origin) 5 گواهی بازرسی (Inspection Certificate) و ....
بعد از صدور پروفرما از سوی فروشنده و ارسال آن برای خریدار، خریدار باید بر اساس ماده 8 قانون صادرات و واردات کشور، جهت اخذ مجوز ورود و یا مجوز ثبت سفارش اقدام نماید.مجوز ثبت سفارش درحقیقت همان مجوز وزارت صنعت، معدن و تجارت برای ورود کالا است که جهت ادامه فرایند، ضروری است . گاهی خریداران در انتهای فرآیند یعنی بعد از حمل و ترخیص برای مجوز اقدام می کنند اما بهتر است این کار پس از صدور پروفورما قبل از پرداخت وجه انجام شود،
انواع روشهای پرداخت: 1-روش حساب باز (حساب دفتری-نسیه یا امانی) (Open Account) روش وصولی ساده (Clean Collection) برات اسنادی (وصولی اسنادی) (Documentary Collection) اعتبار اسنادی (Documentary Letter Of Credit) صد در صد پیش پرداخت(Full Advanced Payment)
در اعتبار اسنادی ریسک خریدار و فروشنده قابل تنظیم است، در واقع اعتبار شبیه به مومی در دستان خریدار و فروشنده است و این روش پرداخت می تواند با تنوعی که در مقررات خود دارد، هر گونه نگرانی و ترس را برای دو طرف به حداقل ممکن برساند. به همین دلیل می توان گفت که بهترین روش پرداخت در تجارت بین الملل است اما این روش نکات منفی نیز دارد که از آن جمله ، هزینه هایی است که خریدار از بابت گشایش، ابلاغ، چک کردن اسناد و ... به بانک می پردازد.
1.jpg)
.jpg)
111.jpg)
.jpg)
